In tempi di crisi, non è raro che nascano nuove professioni, seguendo il detto se non trovo il lavoro, me lo posso creare ex novo. Risulta essere proprio in momenti come questo che nascono le professioni più interessanti, e una di queste è senza dubbio il consulente finanziario indipendente. Ma che differenza c’è tra il promotore e il consulente finanziario? Vediamo di chiarire il tutto.
Il promotore finanziario è un dipendente della banca e ha il compito di promuovere i vari prodotti finanziari e i servizi della banca che rappresenta. Il consulente finanziario indipendente invece, come suggerisce il termine, non ha alcun legame con la banca e opera direttamente con i clienti che decidono di affidarsi ai suoi consigli per diverse operazioni finanziarie, previdenziali, assicurative e su investimenti. Il promotore finanziario quindi è pagato dalla banca, mentre il consulente direttamente dai clienti.
Per esercitare la professione di consulente finanziario indipendente è necessaria l’iscrizione all’Albo dei consulenti finanziari, e qui di seguito vi riportiamo i requisiti per iscriversi in base a quanto riportato in questa guida su come diventare consulente finanziario presente su Professioniecarriere.com.
avere un titolo di studio prescritto dal regolamento ministeriale di cui all’articolo 18-bis del Testo Unico
avere superato la prova valutativa ovvero essere in possesso di taluno dei requisiti di professionalità accertati dall’Organismo sulla base dei criteri valutativi individuati dal regolamento ministeriale di cui all’articolo 18-bis del Testo Unico
essere in possesso dei requisiti di onorabilità prescritti dal regolamento ministeriale di cui all’articolo 18-bis del Testo Unico e non trovarsi in una delle situazioni impeditive di cui al regolamento medesimo
essere in possesso dei requisiti di indipendenza previsti dal regolamento ministeriale di cui all’articolo 18-bis del Testo Unico
essere in possesso dei requisiti patrimoniali previsti dal regolamento ministeriale di cui all’articolo 18-bis del Testo Unico
Molto interessante.